誠信通交易防騙培訓(xùn)

現(xiàn)在，騙術(shù)又出現(xiàn)了一種新的異型：應(yīng)聘"連環(huán)套"金融代理-保險(xiǎn)代理-買保險(xiǎn)-賣保險(xiǎn),騙術(shù)已經(jīng)騙到了保險(xiǎn)領(lǐng)域：

招聘時(shí)宣稱是做金融代理，進(jìn)入公司后被告知是做保險(xiǎn)代理，培訓(xùn)后要求應(yīng)聘者在20小時(shí)內(nèi)完成3000-5000元的保費(fèi)收入，之后傳授在下一批應(yīng)聘者中發(fā)展新的保險(xiǎn)購買對象的技藝。。。，一受騙者以自己的受騙經(jīng)歷揭露"以招聘賣保險(xiǎn)"的黑幕。

"前些天，我在廣告上看到一家沒署名的公司招聘行政助理、主管助理，我打電話過去，對方稱是做金融代理，面試時(shí)又告訴做保險(xiǎn)代理。一周后我終于盼來被錄用的消息。接下來的培訓(xùn)中，他們講述了相關(guān)保險(xiǎn)知識和保險(xiǎn)產(chǎn)品。培訓(xùn)后，公司布置了讓我們所有應(yīng)聘者都瞠目結(jié)舌的考核任務(wù)；在當(dāng)天下午3點(diǎn)到第二天上午10點(diǎn)之前，必須完成3000-5000元的保費(fèi)任務(wù)，完成任務(wù)的被錄用，否則將被淘汰。最后只有3個(gè)人（包括我）選擇了自掏腰包為自己購買保險(xiǎn)，而其他13個(gè)沒買保險(xiǎn)的則被無情辭退。

隨后，公司對我們3位"表現(xiàn)優(yōu)異"的應(yīng)聘者繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，內(nèi)容是教我們?nèi)绾螌π聟⒓优嘤?xùn)人員進(jìn)行輔導(dǎo)，并教給我們一套考核新人的"決殺技巧"--

電話：接電話時(shí)不告訴咨詢者公司的名稱，只說是做金融代理，要想方設(shè)法把應(yīng)聘者吸引到公司來。

簡歷：在簡歷中要求應(yīng)聘者列明個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入狀況，家庭人員工作狀況和對工作的渴望程度。

面試：詢問應(yīng)聘者經(jīng)濟(jì)是否獨(dú)立，是否有家庭負(fù)擔(dān)，如果經(jīng)濟(jì)條件不好，就不錄用，如果有經(jīng)濟(jì)能力購買保險(xiǎn)，就通知應(yīng)聘者參加培訓(xùn)。

考核：在拋出3000-5000元的考核"炸彈"時(shí)，一定要告訴他們及會(huì)非常難得，完成任務(wù)的最好辦法是自己購買，成功的概率是100%。

該公司的一位主管告訴我們，公司設(shè)有主管、專員、副（經(jīng)）理，經(jīng)理的晉升模式，如果發(fā)展的新人多，業(yè)績高，將會(huì)得到提升的機(jī)會(huì)和提成。這同老鼠會(huì)，傳銷又有什么區(qū)別？！騙每個(gè)新來的人買保險(xiǎn)，新來的人被騙后，再去騙下一批受害者，于是決定退保，因?yàn)椴蝗绦膶π氯讼率帧?

事情可沒有那么簡單，我買完了保險(xiǎn)，但保單卻遲遲不交給我，我詢問了很多人，但他們總是以10天后能下來，或者既要下來了、不清楚、甚至干脆避而不談。其中一人告訴我，如果退保，只能退保單現(xiàn)金價(jià)值。公司躲躲閃閃目的，如果在保單生效的10日后退保，將收取80%的手續(xù)費(fèi)，將扣掉我1200元左右，所以他們拒絕在10日內(nèi)把保單給我。嗚呼，騙術(shù)讓人心不復(fù)，花樣越來越多啊！"

4、如何識別假冒阿里巴巴中獎(jiǎng)詐騙？

一、“中獎(jiǎng)詐騙”信息的主要傳播渠道和表現(xiàn)形式：
1、通過“我的阿里”留言發(fā)送的“中獎(jiǎng)詐騙”信息。詳見下圖：


2、通過阿里旺旺發(fā)送的“中獎(jiǎng)詐騙”信息。詳見下圖：

二、“中獎(jiǎng)詐騙”信息識別方法：
不法分子通過發(fā)送虛假的“中獎(jiǎng)”信息，向客戶詐騙錢財(cái)。您只要牢記以下四點(diǎn)，便可以快速識別“中獎(jiǎng)”信息的真?zhèn)危?br style="margin:0px;padding:0px;list-style:none;" /> 1、阿里巴巴“中獎(jiǎng)活動(dòng)”不收費(fèi)，收費(fèi)業(yè)務(wù)使用阿里巴巴對公帳號
虛假中獎(jiǎng)活動(dòng)，常以收取個(gè)人所得稅、快遞費(fèi)等名義詐騙網(wǎng)商錢財(cái)，且使用私人帳號接收匯款http://i01.c.aliimg.com/旺旺的“網(wǎng)址風(fēng)險(xiǎn)提醒功能”
通過阿里旺旺發(fā)送的網(wǎng)址和鏈接，如果屬于阿里巴巴集團(tuán)，則鏈接前顯示綠色標(biāo)記。如果不屬于阿里巴巴集團(tuán)下屬公司網(wǎng)址，則鏈接前顯示黃色問號標(biāo)記（詳見下圖）


3、阿里旺旺的“工作人員標(biāo)識”
阿里巴巴工作人員旺旺窗口特有標(biāo)識，包括紅色“阿里巴巴工作人員”字樣及LOGO背景（詳見下圖）

4、阿里巴巴官方網(wǎng)站：http://china.alibaba.com/ ；http://www.1688.com/ 
阿里巴巴客服電話：400-800-1688；0571-85027110

三、“中獎(jiǎng)詐騙”信息如何舉報(bào)：
如果您的客戶和您收到“中獎(jiǎng)詐騙”的信息，可分別通過以下兩種途徑向我們進(jìn)行舉報(bào)：

進(jìn)入投訴舉報(bào)論壇，發(fā)帖舉報(bào)：http://club.china.alibaba.com/forum/threadList/115_.html

“中獎(jiǎng)詐騙”在線舉報(bào)平臺(tái)提交：http://survey.china.alibaba.com/index.php?sid=280

5、作為賣家，遇到欺詐怎么辦？

1、提交投訴

若賣家發(fā)了貨，卻未收到買家的貨款且聯(lián)系不到買家，請盡快向阿里巴巴提交投訴。

投訴路徑：我的阿里-投訴舉報(bào)-我要投訴；

2、保留憑證

請您切記保留您的發(fā)貨憑證，買賣雙方交易約定證明，與買家連絡(luò)往來的信件及阿里旺旺聊天記錄等資料。

3、報(bào)警

若確定對方行為已構(gòu)成欺詐，且金額已達(dá)到我國《刑法》規(guī)定的600元起算點(diǎn)（對方涉嫌刑事詐騙罪），您可以向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，請您帶上交易中的相關(guān)憑證到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)網(wǎng)監(jiān)科報(bào)案。依據(jù)我國《刑事訴訟法》第八十四條的規(guī)定――“任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，有權(quán)利也有義務(wù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)。公安機(jī)關(guān)對于報(bào)案、控告、舉報(bào)，都應(yīng)當(dāng)接受。對于不屬于自己管轄的，應(yīng)當(dāng)移送主管機(jī)關(guān)處理，并且通知報(bào)案人、控告人、舉報(bào)人”。

提醒：請不要向陌生人提供您的相關(guān)證據(jù)，即使對方稱是幫助您集中報(bào)案，也要預(yù)防犯罪嫌疑人毀滅證據(jù)。

6、謹(jǐn)防對方利用“銀行時(shí)間差”詐騙

騙術(shù)：利用銀行電匯單的時(shí)間差，進(jìn)行詐騙。

案例：有位網(wǎng)友做生意，可謂小心至極，從來都是款到發(fā)貨的，可這回載了！他拿著傳真過來的銀行電匯單，不敢相信自己的眼睛，居然這也可騙人的！不要以為有了銀行匯單的傳真件就穩(wěn)妥了，其實(shí)這也是種騙術(shù)。

騙子往往是這樣操作的：

第一步：要求銀行給他一份電匯單；

第二步：填寫好電匯單后交給銀行工作人員；

第三步：按照單子上的金額交給銀行工作人員；

第四步：等銀行工作人員蓋好章，把電匯底單交給他(這一步很陰險(xiǎn)，為他行騙埋下伏筆)；

第五步：騙子離開銀行后立馬返身要求索回原款，稱賬號填錯(cuò)了或什么借口等，說是要回去核實(shí)了再來匯付，銀行工作人員在一般情況下是馬上同意終止這筆交易的；

最后，他在一邊張冠李戴地說著些什么，以分散工作人員的注意力，乘機(jī)把這聯(lián)匯單拿到手，裝模作樣的當(dāng)著工作人員的面把預(yù)留的另一張紙作廢給撕了，工作人員也就不好說些什么了。就這樣騙子以障眼法留下的另一聯(lián)就可蒙騙得手了。

所以，我們一定要警惕這種情況，待貨款查實(shí)了，匯款單真真到帳的時(shí)候再去發(fā)貨，這樣保證是不會(huì)出事的?？汕f別在意客戶一個(gè)緊急一個(gè)的催貨電話哦，保證貨物的資金安全是首要的！不過最好請客戶用電子匯款的方式，這樣當(dāng)天就可查實(shí)，既不耽誤用戶，也方便自己。

7、賣家交易注意事項(xiàng)

作為賣家，交易過程中同樣需要提高警惕：

?交易前，買賣雙方務(wù)必簽署正規(guī)的交易合同；

?關(guān)于訂金，訂單總額較大的應(yīng)提高訂金數(shù)額，如至少預(yù)交30%訂金；

?交易時(shí)，使用“支付寶等第三方支付工具”，保證貨款安全；

?線下交易，盡可能采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式，避免“賒銷”貨款，為防止銀行支票和匯票的風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必款到才發(fā)貨；

?發(fā)貨時(shí)，選擇信譽(yù)度高的運(yùn)貨公司，并保存相關(guān)交易證據(jù)。

溫馨提醒：在使用支付寶交易過程中，需要多關(guān)注訂單的狀態(tài)，不同的訂單狀態(tài)代表不同的意思，比如訂單如果顯示：“交易關(guān)閉”，說明買家并未付款，

此時(shí)，如遇買家告知其已經(jīng)付款，讓您線下退款給他，需要謹(jǐn)慎操作。

案例：買家A拍下賣家B的一款金額1500商品未付款并關(guān)閉交易，并且在交易關(guān)閉原因的備注欄寫上：尊敬的賣家您好：您的買家已成功申請退款，現(xiàn)訂單由

我們系統(tǒng)自動(dòng)關(guān)閉，買家退款信息已提交到您的支付寶交易記錄，請您及時(shí)給予買家退款。然后聯(lián)系賣家退款，結(jié)果賣家因?yàn)椴涣私庥唵螤顟B(tài)情況，在未收到款項(xiàng)的情況下直接打款1500給該買家，直接造成自身經(jīng)濟(jì)損失。

8、防止騙樣，要警惕幾種情況

一般都是過來騙取樣品或者另有其它不良目的，而不是真正從事業(yè)務(wù)交易的，相信大家也已有接觸。目前國內(nèi)出現(xiàn)越來越多這樣的外貿(mào)公司，這些公司以前根本沒有和你聯(lián)系過，突然以傳真的形式（或類似形式）表示對您的產(chǎn)品感興趣。具體還可以分兩種：

1、希望能夠提供樣品供檢測，同時(shí)要求提供公司簡介、營業(yè)執(zhí)照、法人名片等資料，通常有固定格式。如果寄樣品過去，那么會(huì)很快得到答復(fù)，并要求去該公司所在地簽定合同（從收到樣品到下單的時(shí)間可以用神速來形容。） 雖然這些公司一般都自己有辦公場所，但他們不是真正做生意的，以詐騙介紹、傭金等錢財(cái)為目的，這種實(shí)體一般是掛著香港等企業(yè)分公司的牌子，沿海地區(qū)較多，新手容易上當(dāng)。

2、另一種是兩方面密切配合，表演雙簧。即A廠（沒有聯(lián)系過的）突然電話告之曰："我方為一生產(chǎn)廠家，現(xiàn)在需要你方作我方的XX區(qū)銷售獨(dú)家代理。（云云）......"正當(dāng)你困惑之時(shí)，有一另外一單位--稱B廠（同樣沒有聯(lián)系過）電話告之 急需 什么什么產(chǎn)品，而這種產(chǎn)品正是A廠提供的；這樣一來，你對A廠的懷疑也許就會(huì)被B廠的詢盤所掩蓋，這樣就上鉤了。甲乙兩方你來我往，好似雙簧，吃虧的當(dāng)然不會(huì)是他們。對于這兩種騙術(shù)其實(shí)很容易防范，只要大家不要貪圖小便宜就好。要知道努力之后都不一定有成果，何況送上門來免費(fèi)的午餐？